Uzmanlık Alanı
Portföy ve varlık yönetimi; kişinin veya işletmenin tüm varlıklarını — nakit, döviz, altın, gayrimenkul, menkul kıymet, işletme sermayesi — tek bir risk ve hedef çerçevesinde dağıtan disiplindir. Risk profili çıkarma, varlık dağılımı (asset allocation), yeniden dengeleme ve vade eşleştirme temel araçlarıdır. İyi bir portföy danışmanı, getiriyi tek üründe kovalamak yerine dağılımın uzun vadede sonucu belirlediğini bilir.
Danışma Kurulunda Katkısı
Kurulda Portföy Danışmanı, servet kararlarınızı bütünün içine yerleştirir: işletmeye yeniden yatırım ile dışarıda birikim dengesi ne olmalı, varlıklar tek sepette mi toplanmış, acil likidite ihtiyacı hangi varlıktan karşılanır. Menkul kıymet, gayrimenkul ve kıymetli maden uzmanlarının tekil görüşlerini tek bir dağılım planında birleştirir. Görüşleri bilgilendirme amaçlıdır; yatırım tavsiyesi yerine geçmez.
Hangi Konularda Yardımcı Olur?
Kişisel ve kurumsal varlık dağılım çerçevesi, işletme kârının değerlendirme planı, emeklilik ve uzun vade birikim kurgusu, tek varlığa yoğunlaşma riskinin azaltılması ve dönemsel yeniden dengeleme gibi konularda görüş bildirir.