Uzmanlık Alanı
პორტფელის და აქტივების მართვა არის დისციპლინა, რომელიც ადამიანის ან საწარმოს ყველა აქტივს — ნაღდი ფული, ვალუტა, ოქრო, უძრავი ქონება, ფასიანი ქაღალდები, საწარმოს კაპიტალი — ერთიან რისკისა და მიზნის ჩარჩოში განაწილებს. რისკების პროფილის გამოვლენა, აქტივების განაწილება (asset allocation), ხელახალი დაბალანსება და ვადების შესაბამისობა არის ძირითადი ინსტრუმენტები. კარგი პორტფელის კონსულტანტი იცის, რომ შემოსავალი ერთ პროდუქტზე არ უნდა დაეძებოს, არამედ განაწილება განსაზღვრავს შედეგს გრძელვადიან პერსპექტივაში.
Danışma Kurulunda Katkısı
საბჭოში პორტფელის კონსულტანტი თქვენს ქონებრივ გადაწყვეტილებებს მთლიანობაში მოაქცევს: რა ბალანსი უნდა იყოს საწარმოში რეინვესტირებას და გარე დაგროვებას შორის, აქტივები ერთ კალათაშია შეგროვებული თუ არა, საგანგებო ლიკვიდობის საჭიროება რომელი აქტივიდან უნდა დაფარული იყოს. ფასიანი ქაღალდების, უძრავი ქონების და ძვირფასი ლითონების ექსპერტების ინდივიდუალურ შეხედულებებს აერთიანებს ერთ განაწილების გეგმაში. შეხედულებები ინფორმაციულია; ისინი არ ცვლიან ინვესტიციურ რჩევას.
Hangi Konularda Yardımcı Olur?
პირადი და კორპორატიული აქტივების განაწილების ჩარჩო, საწარმოს მოგების შეფასების გეგმა, პენსიონერული და გრძელვადიანი დაგროვების სტრუქტურა, ერთი აქტივისკენ კონცენტრირების რისკის შემცირება და პერიოდული ხელახალი დაბალანსება - ამ საკითხებზე აზრის გამოხატვა.