Uzmanlık Alanı
Portfel və aktivlərin idarə edilməsi; şəxsin və ya müəssisənin bütün aktivlərini — nağd pul, valyuta, qızıl, daşınmaz əmlak, qiymətli kağızlar, dövriyyə kapitalı — tək bir risk və hədəf çərçivəsində paylayan intizamdır. Risk profili çıxarma, aktiv bölgüsü (aktivlərin bölgüsü), yenidən tarazlama və müddət uyğunlaşdırılması əsas alətlərdir. Yaxşı portfel məsləhətçisi, gəliri tək məhsulda axtarmaq əvəzinə bölgünün uzunmüddətli nəticəni müəyyənləşdirdiyini bilir.
Danışma Kurulunda Katkısı
Şurada Portfel Məsləhətçisi sərvət qərarlarınızı bütövə yerləşdirir: müəssisəyə yenidən investisiya ilə xaricdə yığım balansı nə olmalıdır, aktivlər tək səbətə yığılmışdır, təcili likvidlik ehtiyacı hansı aktivdən qarşılanır. Qiymətli kağızlar, daşınmaz əmlak və qiymətli metallar üzrə mütəxəssislərin fərdi görüşlərini tək bir bölgü planında birləşdirir. Görüşlər məlumatlandırma məqsəddir; investisiya məsləhətinə əvəz etmir.
Hangi Konularda Yardımcı Olur?
Şəxsi və korporativ aktivlərin bölgü çərçivəsi, müəssisə mənfəətinin qiymətləndirilməsi planı, pensiya və uzunmüddətli yığım quruluşu, tək aktivə cəmlənmə riskinin azaldılması və dövrü yenidən tarazlama kimi mövzularda fikir bildiriləcək.